一堂別開生面的理財課
發(fā)布時間：2015-04-08 08:32:08中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài),，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速明顯降檔放緩，世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇依然步履蹣跚,。
身處其中的我們,，又該如何主動適應(yīng)新常態(tài)，應(yīng)正確應(yīng)對當(dāng)前風(fēng)云際會變幻莫測的經(jīng)濟(jì)金融形勢,，更合理地管理好業(yè)已擁有的財富,，并使之穩(wěn)健增長？
任憑風(fēng)浪起,，我自巋巋然,。4月1日下午3時，《新經(jīng)濟(jì)形勢下的財富管理》專場講座在市區(qū)華堯水上樂園行政樓會議室如期開講,。講座特邀2011年福布斯全國優(yōu)選理財師50強(qiáng),、中逢昊投資基金管理有限公司的副總裁吉志蒞臨主講，與大家一道分享自己浸潤金融理財領(lǐng)域多年,，就個人財富管理層面的探索和創(chuàng)見,。
“什么是財富管理？”吉志老師的開場白開門見山直奔主題,，“其實(shí)我們的老祖先總結(jié)的就很好——天冷加衣,，天熱減衣。說白了,，就是用對待穿衣的態(tài)度來對待財富?，F(xiàn)在流行一句話叫順勢而為，事實(shí)上我們理財也要順勢而為,。那什么又是勢呢,？簡單說來就是環(huán)境和趨勢?！笨此破降唵蔚拈_場白,，實(shí)則跳出理財本身的條條框框束縛之外，輔以形象生動的生活比喻可謂是相當(dāng)?shù)慕拥貧?。聽者們的興致亦立馬被提振激活,。
“在我看來,，每一筆成功的財富管理，其內(nèi)在邏輯都 可分拆為環(huán)境,、戰(zhàn)略和工具三個層次,。這其中對于外在環(huán)境的考量最為核心關(guān)鍵。當(dāng)今世界的經(jīng)濟(jì)環(huán)境從大處著眼,，可以稱得上是‘三國演義’+兩個主題,。這三國是哪三國呢？中,、美,、歐。中國經(jīng)濟(jì)的總態(tài)勢用一個詞來形容——調(diào)整,。從高速增長向中高速增長調(diào)整,；早些年的規(guī)模速度型粗放增長難以為繼，必須向質(zhì)量效率型集約增長調(diào)整過渡,?！奔纠蠋煵痪o不慢娓娓道來，“美國經(jīng)濟(jì)在經(jīng)歷長期的疲軟衰退期之后,，現(xiàn)在已經(jīng)開始了悄悄復(fù)蘇,，美元的持續(xù)走強(qiáng)堅挺就是明證；而作為三極中最后一極的歐洲經(jīng)濟(jì)體則更多地表現(xiàn)為鐘擺徘徊停滯不前的態(tài)勢,，失業(yè)率居高不下,，通縮的風(fēng)險依然存在。兩個主題是指當(dāng)前國際市場的總基調(diào)是寬松與波動并存,。這就是我們?nèi)缃窭碡數(shù)囊粋€現(xiàn)實(shí)環(huán)境,。”“ 現(xiàn)在讓我們把目光轉(zhuǎn)移到戰(zhàn)略層面,。想必大家也很清楚,，作為國家重大戰(zhàn)略部署的一帶一路、京津冀協(xié)同發(fā)展及自貿(mào)區(qū)建設(shè),，毋庸置疑應(yīng)成為我們長期戰(zhàn)略投資方向的不二之選,。”
隨后進(jìn)入課程的重頭戲時間——如何進(jìn)行財富管理,，吉志老師不俗的國學(xué)造詣再次得以彰顯,。他援引《道德經(jīng)》上的“道沖而用之或不盈”，闡明杯滿則溢這一淺顯而又深刻的道理,；“挫其銳,，解其紛”則指遇事不激進(jìn)，把復(fù)雜事情簡單化；“和其光,，同其塵”是說要充分了解環(huán)境和工具并積極參與進(jìn)去……歸根結(jié)底，老子的智慧即在于告訴我們,，財富管理并非統(tǒng)計數(shù)字的演繹分析,，它恰恰源自于生活，與生活息息相通,。
“比方說我們在選購一款車時,，自然會考慮到其在安全性、動力和空間等方面的表現(xiàn),。而財富管理又何嘗不是如此呢,？我們需要防御性資產(chǎn)來確保財富的安全性；同時也需要各種類型的投資性資產(chǎn)來保證財富的動力性,；此外,，我們還應(yīng)給予財富一定的空間性—— —做好資產(chǎn)的合理分布。一言以蔽之,，通過度身定制的資產(chǎn)配置戰(zhàn)略,，合理布局短期和中長期投資，做好流動性資金規(guī)劃,，你的財產(chǎn)管理就一定可以達(dá)到甚至超出預(yù)期,。”吉志老師以車類比來申明財富管理的多種方式,，實(shí)在巧妙,。竊以為一堂乏味枯燥的金融理論課，卻在吉志老師深入淺出,、旁征博引的演說風(fēng)格面前如曼妙溫婉的曲調(diào)樂章一般引人入勝,、愉悅動聽。
尚未覺察,，一個小時的講座時間已經(jīng)臨近尾聲,。吉志老師退場時，現(xiàn)場的掌聲一陣高過一陣,，記者相信,，每一位到場的人都會倍感獲益匪淺不虛此行。 記者 王小庚
責(zé)編柏東麗