山西大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度信息披露報(bào)告
本次信息披露的主要內(nèi)容分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,、法人治理情況、年度重大事項(xiàng)等信息,。
第一節(jié) 重要提示
1.1 本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其董事,、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性,、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個(gè)別及連帶責(zé)任。
1.2 本行年度報(bào)告于2021年3月9日經(jīng)本公司第一屆董事會(huì)第九次會(huì)議審議通過(guò),。
1.3 本行年度財(cái)務(wù)報(bào)告已于2021年3月2日經(jīng)由山西信譽(yù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì),，并出具了非無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告,。
1.4 本行黨委書(shū)記,、董事長(zhǎng)馮軍鵬，黨委副書(shū)記,、行長(zhǎng)馮立平,，財(cái)務(wù)管理部經(jīng)理云小寧保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整,。
第二節(jié) 基本情況
2.1 法定中文名稱(chēng)：山西大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：大寧農(nóng)商銀行)
英文全稱(chēng)Shanxi Daning Rural Commercial Bank Co.,Ltd.
2.2 法定代表人：馮軍鵬
2.3 董事會(huì)秘書(shū)：王小蓓
聯(lián)系地址：山西省臨汾市大寧縣昕水鎮(zhèn)東街63號(hào)
聯(lián)系電話(huà)：15234727549
傳真：0357-7721578
2.4 注冊(cè)地址和辦公地址：山西省臨汾市大寧縣昕水鎮(zhèn)東街63號(hào),，郵政編碼：042300。
2.5 年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：本公司董事會(huì)辦公室
2.6 經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款;發(fā)放短期,、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行,、代理承兌,、承銷(xiāo)政府債券;買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);經(jīng)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù),。
第三節(jié) 2020年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
3.1 各項(xiàng)資產(chǎn),、負(fù)債和所有者權(quán)益構(gòu)成及變動(dòng)情況
3.1.1 資產(chǎn)構(gòu)成及其變動(dòng)情況
2020年末，各項(xiàng)資產(chǎn)總額186814.68萬(wàn)元,，較年初減少7439.5萬(wàn)元,，減幅3.83%。其中：流動(dòng)資產(chǎn)61534.06萬(wàn)元,，較年初減少10616.82萬(wàn)元,，流動(dòng)性比例達(dá)63.52%;扣除資產(chǎn)減值準(zhǔn)備后，長(zhǎng)期資產(chǎn)2436.13元,，較年初增加263.87萬(wàn)元,。
2020年末，可用資金達(dá)52241.17萬(wàn)元,，其中：現(xiàn)金5113.06萬(wàn)元,、存放央行超額準(zhǔn)備金43941.14萬(wàn)元、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)3186.97萬(wàn)元,，其中：存放省聯(lián)社清算資金3186.43萬(wàn)元,，超額備付率達(dá)32.45%，可用資金較為充足,。
在資產(chǎn)中,，年末各項(xiàng)貸款余額73574.23萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)21686.27萬(wàn)元,，增幅41.79%,，存貸比例48.52%。其中：涉農(nóng)貸款59147.96萬(wàn)元,，占貸款總額的80.39%;企業(yè)貸款46571.94萬(wàn)元,，占貸款總額的63.30%。全年累計(jì)發(fā)放貸款65559.87萬(wàn)元,，同比增加34461.12萬(wàn)元,，累計(jì)收回貸款41834.59萬(wàn)元，同比增加21417.48萬(wàn)元,。
2020年末,，各項(xiàng)貸款余額為73574.23萬(wàn)元，投放行業(yè)主要是轉(zhuǎn)賬貼現(xiàn)11810萬(wàn)元,、拆放非存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)640萬(wàn),、農(nóng)林牧漁業(yè)17518.55萬(wàn)元、采礦業(yè)3308萬(wàn)元,、制造業(yè)4649.99萬(wàn)元,、電力,、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)供應(yīng)業(yè)2734.97萬(wàn)元,、建筑業(yè)7364.60萬(wàn)元,、批發(fā)零售業(yè)10100.04萬(wàn)元、運(yùn)輸業(yè)609.60萬(wàn)元,、信息傳輸服務(wù)業(yè)112.99萬(wàn)元,、住宿和餐飲業(yè)1565.55萬(wàn)元、金融810.75萬(wàn)元,，房地產(chǎn)業(yè)1406.49萬(wàn)元,、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)2117.01萬(wàn)元、科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)0萬(wàn)元,、居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)5689.04萬(wàn)元,、教育1728.79萬(wàn)元、衛(wèi)生和社會(huì)110.76萬(wàn)元,，公共管理,、社會(huì)保障和社會(huì)組織191.28萬(wàn)元、水利,、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)299.77萬(wàn)元,、其他類(lèi)806.05萬(wàn)元。
3.1.2 負(fù)債構(gòu)成及其變動(dòng)情況
2020年末,，各項(xiàng)負(fù)債總額179322.52萬(wàn)元,，較年初減少8483.31萬(wàn)元，減幅4.52%,。其中：流動(dòng)負(fù)債96878.82萬(wàn)元,，較年初增加14034.12萬(wàn)元。
在負(fù)債中,，年末各項(xiàng)存款余額151644.91萬(wàn)元,，較年初增加28999.85萬(wàn)元，增幅23.65%,。對(duì)公存款余額54712.55萬(wàn)元,，較年初增加3056.74萬(wàn)元，增幅5.92%,，其中：?jiǎn)挝淮婵钣囝~50673.76萬(wàn)元,，較年初增加14704.85萬(wàn)元,，增幅40.88%;財(cái)政性存款余額4038.79萬(wàn)元,，較年初減少11648.11萬(wàn)元，減幅74.25%;儲(chǔ)蓄存款余額96932.36萬(wàn)元,，較年初增加25973.10萬(wàn)元,，增幅36.60%,。
3.1.3 所有者權(quán)益構(gòu)成及其變動(dòng)情況
2020年末，所有者權(quán)益7492.15萬(wàn)元,。其中：實(shí)收資本(股本金)5000萬(wàn)元;其他綜合收益-953.37萬(wàn)元;資本公積407.60萬(wàn)元;盈余公積134.98萬(wàn)元;一般準(zhǔn)備2902.95萬(wàn)元,。
3.2 不良貸款增減情況
2020年末，按五級(jí)分類(lèi)口徑不良貸款余額為1722.94萬(wàn)元,，占比2.34%,，不良貸款余額比年初反彈452.86萬(wàn)元，不良占比較年初下降0.11個(gè)百分點(diǎn),。其中：次級(jí)類(lèi)貸款1008.02萬(wàn)元,，比年初反彈369萬(wàn)元;可疑類(lèi)貸款714.92萬(wàn)元，比年初反彈83.86萬(wàn)元;損失類(lèi)貸款0萬(wàn)元,，與年初持平,。
3.3 財(cái)務(wù)指標(biāo)執(zhí)行情況及分析
3.3.1 各項(xiàng)收入情況
2020年末各項(xiàng)收入總計(jì)8983.74萬(wàn)元，同比增加2775.64萬(wàn)元,。其中：利息收入3461.29萬(wàn)元,，同比增加1305.10萬(wàn)元，金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入4590.51萬(wàn)元,，同比增加992.08萬(wàn)元,，手續(xù)費(fèi)收入55.64萬(wàn)元，同比增加0.98萬(wàn)元,，投資收益866.35萬(wàn)元,，同比增加472.74萬(wàn)元。此外營(yíng)業(yè)外收入1.07萬(wàn)元,，同比減少3.75萬(wàn)元,。
3.3.2 各項(xiàng)支出情況
2020年末各項(xiàng)支出總計(jì)8380.83萬(wàn)元，同比增加3018.35萬(wàn)元,。其中：利息支出1751.77萬(wàn)元,，同比增加412.65萬(wàn)元;金融機(jī)構(gòu)往來(lái)支出2199.44萬(wàn)元，同比增加1146.16萬(wàn)元;手續(xù)費(fèi)支出301.93萬(wàn)元,，同比增加214.42萬(wàn)元;業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用支出2780.00萬(wàn)元,，同比增加30.14萬(wàn)元;稅金支出24.35萬(wàn)元，同比減少3.47萬(wàn)元,。此外營(yíng)業(yè)外支出85.27萬(wàn)元,，同比減少22.51萬(wàn)元。
3.3.3 營(yíng)業(yè)稅及企業(yè)所得稅繳納情況
2020年,，我行繳納增值稅104.14萬(wàn)元,，其他稅金及附加24.35萬(wàn)元;企業(yè)所得稅-81.25萬(wàn)元。
3.3.4 利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和利潤(rùn)分配情況
稅前利潤(rùn)總額為602.91萬(wàn)元，同比減少249.20萬(wàn)元,，本年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)684.16萬(wàn)元,，其中損益調(diào)整6.76萬(wàn)元。
3.3.5 資產(chǎn)減值準(zhǔn)備提取情況
2020年末,，資產(chǎn)減值損失余額3282.49萬(wàn)元,。
3.3.6 監(jiān)管指標(biāo)情況
2020年末，本行資本凈額達(dá)8349.48萬(wàn)元,，核心一級(jí)資本充足率達(dá)9.88%,，資本充足率達(dá)11.01%。撥備覆蓋率達(dá)190.52%;撥貸比4.5%,。固定資產(chǎn)1914.53萬(wàn)元;計(jì)提累計(jì)折舊688.92萬(wàn)元;在建工程333.97萬(wàn)元,，固定資本比例26.93%。
3.4 股金分紅情況
2020年未向股東進(jìn)行分紅,。
3.5 股東情況
本行股東人數(shù)為60人,，總股本為5,000萬(wàn)股，股金5000萬(wàn)元,，其中職工自然人發(fā)起人59人,，持股1,000萬(wàn)股，占股本總額的20%;企業(yè)法人發(fā)起人1戶(hù),，持股4,000萬(wàn)股,，占股本總額的80%。
第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
本行在經(jīng)營(yíng)中主要面臨信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)等,。在有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)上,，采取的主要措施是：
4.1 針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)
本行一是建立了完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系。實(shí)行信貸“三查”制度,，即貸前嚴(yán)密調(diào)查,、貸時(shí)嚴(yán)格審查、貸后嚴(yán)格檢查;實(shí)行統(tǒng)一授信管理制度,，把所有授信業(yè)務(wù)納入客戶(hù)統(tǒng)一授信額度,，先授信、后用信;構(gòu)建了統(tǒng)一授信系統(tǒng),，保證四個(gè)統(tǒng)一,，即授信主體、客體,、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一;實(shí)行審貸分離制度,，即信貸經(jīng)營(yíng)與審批職能?chē)?yán)格分離;實(shí)行責(zé)任追究制度，對(duì)違法違規(guī)造成的風(fēng)險(xiǎn)損失進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，按照主觀(guān)責(zé)任大小追究風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任,。二是構(gòu)建了有效地組織架構(gòu)。構(gòu)建了以信貸管理部為代表的前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén),，以財(cái)務(wù)管理部,、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、統(tǒng)計(jì)信息部為代表的中臺(tái)部門(mén),，以稽核部為代表的后臺(tái)部門(mén),，有效實(shí)現(xiàn)了前、中,、后臺(tái)的分離,。三是加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)組合管理，明確本行愿意并可以承受風(fēng)險(xiǎn)的貸款種類(lèi)及可以接受的程度,，在可以承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi),，確定各類(lèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)警戒線(xiàn)，對(duì)重點(diǎn)行業(yè),、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)警戒線(xiàn),，明確各種貸款的權(quán)重占比，各自的風(fēng)險(xiǎn)限額和市場(chǎng)占比,，有效防范和控制行業(yè)集中性風(fēng)險(xiǎn),。
4.2 針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本行根據(jù)市場(chǎng)總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力,、能夠承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)水平以及業(yè)務(wù)性質(zhì),、規(guī)模、復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)特征,，初步確定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序,，明確財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，成立了財(cái)務(wù)審批管理委員會(huì),，明確財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能,，金融市場(chǎng)部作為全行資金業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營(yíng)部門(mén)，與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部有效銜接,，并按內(nèi)部規(guī)定的范圍,、種類(lèi)和頻率報(bào)告相關(guān)信息，風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告體系基本形成,。
4.3 針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本行一是制定了《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》,，明確了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，即統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),、分級(jí)管理,、實(shí)時(shí)監(jiān)控、動(dòng)態(tài)調(diào)整，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),，設(shè)置重點(diǎn)監(jiān)測(cè)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)比例指標(biāo),，并根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定，經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略及宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境制定流動(dòng)性比例指標(biāo)警戒值,。同時(shí),，制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，以確保在出現(xiàn)危機(jī)的情況下有足夠流動(dòng)性資產(chǎn)應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn),。二是建立定期監(jiān)測(cè),、預(yù)警機(jī)制。為確保資金支付需要,，保障業(yè)務(wù)發(fā)展所需流動(dòng)性,，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)按日監(jiān)測(cè)日常性流動(dòng)性比例指標(biāo)，對(duì)于比例指標(biāo)接近或者超出警戒值時(shí),，及時(shí)調(diào)整資金運(yùn)作策略,，保持日常性比例指標(biāo)的合理水平;按月檢測(cè)結(jié)構(gòu)性流動(dòng)性比例指標(biāo)，對(duì)于接近或超出警戒值的,，及時(shí)查明原因,，并提出調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的政策建議，確保全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),。
4.4 針對(duì)操作性風(fēng)險(xiǎn)
本行由風(fēng)險(xiǎn)管理部總體監(jiān)控,，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量,、檢查,、分析、監(jiān)測(cè)和報(bào)告;各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)對(duì)各自領(lǐng)域出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,、計(jì)量,、緩釋、控制和處置,，并按照一定的要求和專(zhuān)門(mén)的報(bào)告線(xiàn)路向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告,。操作風(fēng)險(xiǎn)變化情況由風(fēng)險(xiǎn)管理部統(tǒng)一檢測(cè);按照風(fēng)險(xiǎn)防控三道防線(xiàn)和前、中,、后相互分離的原則,，設(shè)置總行部室并明確操作風(fēng)險(xiǎn)的管理職責(zé)，明確各有關(guān)職能部門(mén)和業(yè)務(wù)單位為風(fēng)險(xiǎn)防控第一道防線(xiàn),，風(fēng)險(xiǎn)管理部為專(zhuān)門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的第二道防線(xiàn),，與業(yè)務(wù)部門(mén)保持獨(dú)立的審計(jì)稽核部、紀(jì)檢監(jiān)察室為第三道防線(xiàn),，初步形成了三道防線(xiàn)控風(fēng)險(xiǎn)以及前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)職能完善,、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密,、后臺(tái)保障支持有力的業(yè)務(wù)運(yùn)行架構(gòu)。
第五節(jié) 法人治理情況
報(bào)告期內(nèi),，本公司嚴(yán)格按照《公司法》,、《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及《商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)規(guī)定，不斷完善公司治理結(jié)構(gòu),，加強(qiáng)公司治理機(jī)制建設(shè),。
5.1 關(guān)于股東和股東大會(huì)
報(bào)告期內(nèi)，公司共召開(kāi)2次臨時(shí)股東大會(huì),，分別為：大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年第一次臨時(shí)股東大會(huì)和大寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì),。會(huì)議的通知,、召集,、召開(kāi)和表決程序均符合《公司法》和《公司章程》的規(guī)定。具體如下：
5.1.1 臨時(shí)股東大會(huì)審議議案情況
2020年第一次臨時(shí)股東大會(huì)
1.關(guān)于審議本行2019年利潤(rùn)分配方案的議案;
2.關(guān)于審議本行股東購(gòu)買(mǎi)不良貸款管理辦法的議案;
3.關(guān)于審議本行2019年度收回股東購(gòu)置貸款資金分配方案的議案;
4.關(guān)于審議本行股份進(jìn)行初始登記托管的議案,。
報(bào)告期內(nèi),，山西金貝(臨汾)律師事務(wù)所對(duì)股東大會(huì)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證，并出具法律意見(jiàn)書(shū),。
2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì)
1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔(dān)任獨(dú)立董事的議案;
2.關(guān)于審議馮立平同志擔(dān)任董事的議案;
3.關(guān)于審議本行購(gòu)買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)輛的議案,。
報(bào)告期內(nèi)，山西金貝(臨汾)律師事務(wù)所對(duì)股東大會(huì)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證,，并出具法律意見(jiàn)書(shū),。
公司股東大會(huì)的召開(kāi)確保了所有股東對(duì)公司重大事項(xiàng)的知情權(quán)、參與權(quán)和表決權(quán),。
5.2 關(guān)于董事和董事會(huì)
5.2.1 董事會(huì)工作情況
報(bào)告期內(nèi),，公司全體董事均能勤勉盡職，認(rèn)真出席會(huì)議并審議各項(xiàng)議案,，有效發(fā)揮決策職能,，維護(hù)全體股東和公司整體利益。
2020年共召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議6次,，分別為第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議,、第一屆董事會(huì)第四次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第五次會(huì)議,、第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議,、第一屆董事會(huì)第七次會(huì)議、第一屆董事會(huì)第八次會(huì)議情況如下：
(一)第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議
本公司于2020年3月26日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議,，會(huì)議審議通過(guò)了19項(xiàng)提案并形成決議：
1.關(guān)于審議本行2019年度工作報(bào)告的提案;
2.關(guān)于審議本行2019年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告的提案;
3.關(guān)于審議本行內(nèi)部審計(jì)和檢查結(jié)果報(bào)告的提案;
4.關(guān)于審議本行對(duì)高級(jí)管理層工作專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告的提案;
5.關(guān)于審議本行關(guān)于2020年薪酬分配實(shí)施方案的提案;
6.關(guān)于審議本行2019年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告的提案;
7.關(guān)于審議本行2019年度利潤(rùn)分配方案的提案;
8.關(guān)于審議本行2020年財(cái)務(wù)預(yù)算編制方案的提案;
9.關(guān)于審議本行2019年數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查評(píng)估報(bào)告的提案;
10.關(guān)于審議本行2019年內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告的提案;
11.關(guān)于審議本行股東購(gòu)買(mǎi)不良貸款管理辦法的提案;
12.關(guān)于審議本行2020年度支農(nóng),、扶貧貸款計(jì)劃的提案;
13.關(guān)于審議本行司2019年度審計(jì)報(bào)告(草案)的提案;
14.關(guān)于審議本行董事會(huì)對(duì)徐海港董事長(zhǎng)授權(quán)書(shū)的提案;
15.關(guān)于審議本行董事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)馮軍鵬授權(quán)書(shū)的提案;
16.關(guān)于審議本行股份進(jìn)行初始登記托管的提案;
17.關(guān)于審議本行職能部室及職責(zé)分工議案的提案;
18.關(guān)于審議本行董事會(huì)董事薪酬分配方案的提案;
19.關(guān)于審議本行2019年度信息披露報(bào)告(草案)的提案。
(二)第一屆董事會(huì)第四次會(huì)議
本公司于2020年5月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆董事會(huì)第四次會(huì)議,，會(huì)議審議通過(guò)了6項(xiàng)議案并形成決議：
1.關(guān)于審議馮軍鵬同志代為履行董事長(zhǎng)職責(zé)的議案;
2.關(guān)于審議馮立平同志代為履行行長(zhǎng)職責(zé)的議案;
3.關(guān)于審議徐海港同志不再擔(dān)任董事的議案;
4.關(guān)于審議馮立平同志擔(dān)任董事候選人的議案;
5.關(guān)于審議關(guān)于購(gòu)買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)輛的議案;
6.關(guān)于審議通過(guò)召開(kāi)2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì)的議案,。
(三)第一屆董事會(huì)第五次會(huì)議
本公司于2020年6月29日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆董事會(huì)第五次會(huì)議,，會(huì)議審議通過(guò)了10項(xiàng)議案并形成決議：
1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔(dān)任董事長(zhǎng)的議案;
2.關(guān)于審議馮軍鵬擔(dān)任董事長(zhǎng)的議案;
3.關(guān)于審議聘任馮立平為行長(zhǎng)的議案;
4.關(guān)于審議董事會(huì)委員會(huì)成員變更的議案;
5.關(guān)于審議三多支行新建辦貸大廳事項(xiàng)的議案;
6.關(guān)于審議視頻監(jiān)控設(shè)備升級(jí)改建事項(xiàng)的議案;
7.關(guān)于審議新城分理處營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更的議案;
8.關(guān)于審議對(duì)董事長(zhǎng)的授權(quán)書(shū);
9.關(guān)于審議對(duì)行長(zhǎng)的授權(quán)書(shū);
10.關(guān)于審議通過(guò)購(gòu)買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)輛的議案。
(四)第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議
本公司于2020年7月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議,，會(huì)議審議通過(guò)了1項(xiàng)議案并形成決議：
關(guān)于審議省聯(lián)社第三屆社員大會(huì)第八次會(huì)議的議案,。
(五)第一屆董事會(huì)第七次會(huì)議
本公司于2020年9月17日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆董事會(huì)第七次會(huì)議，會(huì)議審議通過(guò)了2項(xiàng)議案并形成決議：
1.關(guān)于審議2020年經(jīng)營(yíng)層工作報(bào)告;
2.關(guān)于審議2020年二季度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,。
(六)第一屆董事會(huì)第八次會(huì)議
本公司于2020年12月11日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆董事會(huì)第八次會(huì)議,，會(huì)議審議通過(guò)了9項(xiàng)議案并形成決議：
1.關(guān)于審議本行2020年3季度經(jīng)營(yíng)層工作報(bào)告的議案;
2.關(guān)于審議本行2020年3季度財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況的議案;
3.關(guān)于審議本行增設(shè)部室及人員優(yōu)化的議案;
4.關(guān)于審議臨汾銀保監(jiān)分局關(guān)于本行高管人員缺位的監(jiān)管意見(jiàn)并限期整改的議案;
5.關(guān)于審議聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理的議案;
6.關(guān)于審議本行行長(zhǎng)助理兼營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的議案;
7.關(guān)于審議本行2020年3季度全面風(fēng)險(xiǎn)管理的議案;
8.關(guān)于審議本行修訂股東購(gòu)買(mǎi)不良貸款管理辦法的議案;
9.關(guān)于審議本行2020年度資本補(bǔ)充計(jì)劃方案的議案。
5.3 監(jiān)事會(huì)工作情況
2020年共召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議6次,，分別為第一屆監(jiān)事會(huì)第三次會(huì)議,、第一屆監(jiān)事會(huì)第四次會(huì)議、第一屆監(jiān)事會(huì)第五次會(huì)議,、第一屆監(jiān)事會(huì)第六次會(huì)議,、第一屆監(jiān)事會(huì)第七次會(huì)議、第一屆監(jiān)事會(huì)第八次會(huì)議情況如下：
(一)第一屆監(jiān)事會(huì)第三次會(huì)議
本公司于2020年3月26日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第三次會(huì)議,，會(huì)議審議通過(guò)了19項(xiàng)提案并形成決議：
1.關(guān)于審議本行2019年度工作報(bào)告的提案;
2.關(guān)于審議本行2019年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告的提案;
3.關(guān)于審議本行內(nèi)部審計(jì)和檢查結(jié)果報(bào)告的提案;
4.關(guān)于審議本行對(duì)高級(jí)管理層工作專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告的提案;
5.關(guān)于審議本行關(guān)于2020年薪酬分配實(shí)施方案的提案;
6.關(guān)于審議本行2019年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告的提案;
7.關(guān)于審議本行2019年度利潤(rùn)分配方案的提案;
8.關(guān)于審議本行2020年財(cái)務(wù)預(yù)算編制方案的提案;
9.關(guān)于審議本行2019年數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查評(píng)估報(bào)告的提案;
10.關(guān)于審議本行2019年內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告的提案;
11.關(guān)于審議本行股東購(gòu)買(mǎi)不良貸款管理辦法的提案;
12.關(guān)于審議本行2020年度支農(nóng),、扶貧貸款計(jì)劃的提案;
13.關(guān)于審議本行司2019年度審計(jì)報(bào)告(草案)的提案;
14.關(guān)于審議本行董事會(huì)對(duì)徐海港董事長(zhǎng)授權(quán)書(shū)的提案;
15.關(guān)于審議本行董事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)馮軍鵬授權(quán)書(shū)的提案;
16.關(guān)于審議本行股份進(jìn)行初始登記托管的提案;
17.關(guān)于審議本行職能部室及職責(zé)分工議案的提案;
18.關(guān)于審議本行董事會(huì)董事薪酬分配方案的提案;
19.關(guān)于審議本行2019年度信息披露報(bào)告(草案)的提案。
(二)第一屆監(jiān)事會(huì)第四次會(huì)議
本公司于2020年5月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第四次會(huì)議,，會(huì)議審議通過(guò)了6項(xiàng)議案并形成決議：
1.關(guān)于審議馮軍鵬同志代為履行董事長(zhǎng)職責(zé)的議案;
2.關(guān)于審議馮立平同志代為履行行長(zhǎng)職責(zé)的議案;
3.關(guān)于審議徐海港同志不再擔(dān)任董事的議案;
4.關(guān)于審議馮立平同志擔(dān)任董事候選人的議案;
5.關(guān)于審議關(guān)于購(gòu)買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)輛的議案;
6.關(guān)于審議通過(guò)召開(kāi)2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì)的議案,。
(三)第一屆監(jiān)事會(huì)第五次會(huì)議
本公司于2020年6月29日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第五次會(huì)議，會(huì)議審議通過(guò)了10項(xiàng)議案并形成決議：
1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔(dān)任董事長(zhǎng)的議案;
2.關(guān)于審議馮軍鵬擔(dān)任董事長(zhǎng)的議案;
3.關(guān)于審議聘任馮立平為行長(zhǎng)的議案;
4.關(guān)于審議董事會(huì)委員會(huì)成員變更的議案;
5.關(guān)于審議三多支行新建辦貸大廳事項(xiàng)的議案;
6.關(guān)于審議視頻監(jiān)控設(shè)備升級(jí)改建事項(xiàng)的議案;
7.關(guān)于審議新城分理處營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更的議案;
8.關(guān)于審議對(duì)董事長(zhǎng)的授權(quán)書(shū);
9.關(guān)于審議對(duì)行長(zhǎng)的授權(quán)書(shū);
10.關(guān)于審議通過(guò)購(gòu)買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)輛的議案,。
(四)第一屆監(jiān)事會(huì)第六次會(huì)議
本公司于2020年7月25日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第六次會(huì)議,，會(huì)議審議通過(guò)了1項(xiàng)議案并形成決議：
關(guān)于審議省聯(lián)社第三屆社員大會(huì)第八次會(huì)議的議案。
(五)第一屆監(jiān)事會(huì)第七次會(huì)議
本公司于2020年9月17日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第七次會(huì)議,，會(huì)議審議通過(guò)了2項(xiàng)議案并形成決議：
1.關(guān)于審議2020年經(jīng)營(yíng)層工作報(bào)告;
2.關(guān)于審議2020年二季度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,。
(六)第一屆監(jiān)事會(huì)第八次會(huì)議
本公司于2020年12月11日在大寧農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第八次會(huì)議，會(huì)議審議通過(guò)了9項(xiàng)議案并形成決議：
1.關(guān)于審議本行2020年3季度經(jīng)營(yíng)層工作報(bào)告的議案;
2.關(guān)于審議本行2020年3季度財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況的議案;
3.關(guān)于審議本行增設(shè)部室及人員優(yōu)化的議案;
4.關(guān)于審議臨汾銀保監(jiān)分局關(guān)于本行高管人員缺位的監(jiān)管意見(jiàn)并限期整改的議案;
5.關(guān)于審議聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理的議案;
6.關(guān)于審議本行行長(zhǎng)助理兼營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的議案;
7.關(guān)于審議本行2020年3季度全面風(fēng)險(xiǎn)管理的議案;
8.關(guān)于審議本行修訂股東購(gòu)買(mǎi)不良貸款管理辦法的議案;
9.關(guān)于審議本行2020年度資本補(bǔ)充計(jì)劃方案的議案,。
本行監(jiān)事會(huì)對(duì)報(bào)告期內(nèi)的監(jiān)督事項(xiàng)無(wú)異議,。
5.4 獨(dú)立董事履職情況
(一)獨(dú)立董事參加董事會(huì)和股東大會(huì)情況
報(bào)告期內(nèi)，第一屆董事會(huì)全體獨(dú)立董事均能勤勉盡職,，認(rèn)真出席董事會(huì)會(huì)議,。
(二)獨(dú)立董事對(duì)公司有關(guān)事項(xiàng)提出異議的情況
報(bào)告期內(nèi)，獨(dú)立董事對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理,、內(nèi)部控制以及公司發(fā)展建言獻(xiàn)策,，提出了諸多寶貴的意見(jiàn)和建議;未對(duì)公司本年度的董事會(huì)議案和其他事項(xiàng)提出異議。
5.5 董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)委員構(gòu)成及運(yùn)作情況
董事會(huì)下設(shè)七個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)：發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會(huì),、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì),、三農(nóng)委員會(huì),、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會(huì),、信息科技管理委員會(huì)。各委員會(huì)均能按照法律法規(guī),、公司章程和議事規(guī)則的要求規(guī)范召開(kāi)會(huì)議,、履行職責(zé)。依法合規(guī)運(yùn)作,，分別圍繞重大發(fā)展戰(zhàn)略,、財(cái)務(wù)報(bào)告、內(nèi)部控制,、合規(guī)管理,、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)管控,、董事提名,、高管選任、三農(nóng)金融業(yè)務(wù)的開(kāi)展和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等事項(xiàng)提出意見(jiàn)和建議,。報(bào)告期內(nèi),，各委員會(huì)按照規(guī)定召開(kāi)相關(guān)會(huì)議,。
5.6 董事,、監(jiān)事及高級(jí)管理人員
董事長(zhǎng)：馮軍鵬
董 事：馮軍鵬 馮立平 王金紅 閆國(guó)柱 王騰達(dá) 淮錦錦 高海生
董事會(huì)秘書(shū)：王小蓓
監(jiān)事長(zhǎng)：劉連福
監(jiān) 事：劉連福 楊盛盛 張鵬飛
行 長(zhǎng)：馮立平
副行長(zhǎng)：王金紅 徐曉勇
5.7 員工情況
報(bào)告期末，本行共有在編在崗員工132人,，接受勞務(wù)派遣人員10人,，承擔(dān)費(fèi)用的內(nèi)部退養(yǎng)職工人數(shù)為6人。
5.8 機(jī)構(gòu)設(shè)置情況
截至2020年12月31日,，本行共設(shè)有總行營(yíng)業(yè)部1個(gè),、4個(gè)支行、5個(gè)分理處和2個(gè)儲(chǔ)蓄所,。
第六節(jié) 重大事項(xiàng)
6.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng)
報(bào)告期內(nèi),，本行無(wú)需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng)。
6.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營(yíng)性資金占用及償還情況
□適用 □不適用
6.3 報(bào)告期內(nèi)破產(chǎn)重組事項(xiàng)
□適用 □不適用
6.4 收購(gòu)及出售資產(chǎn),、吸收合并事項(xiàng)
報(bào)告期內(nèi),，本行未發(fā)生收購(gòu)及出售資產(chǎn)、吸收合并事項(xiàng),。
6.5 股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃實(shí)施情況
□適用 □不適用
6.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)
本行無(wú)關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng),。
6.7 重大合同及履行情況
6.7.1 重大托管、承包,、租賃事項(xiàng)
報(bào)告期內(nèi)沒(méi)有發(fā)生重大托管,、承包、租賃事項(xiàng),。
6.7.2 重大擔(dān)保事項(xiàng)
報(bào)告期內(nèi),，本行無(wú)需要披露的重大擔(dān)保事項(xiàng),。
6.7.3 其他重大合同及履行情況
報(bào)告期內(nèi)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無(wú)重大合同糾紛發(fā)生,。
6.8 聘任,、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所情況
報(bào)告期內(nèi)，本行聘任山西信譽(yù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司擔(dān)任本行的審計(jì)機(jī)構(gòu),。
6.9 本行及其董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,、持有5%以上股份的股東在報(bào)告期內(nèi)均未受行政機(jī)關(guān)的處罰,。
第七節(jié) 財(cái)務(wù)報(bào)表
本行按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)山西信譽(yù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)，出具了非無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告,。
第八節(jié) 備查文件目錄
8.1 載有本行董事,、高級(jí)管理人員簽名的年度報(bào)告正文。
8.2 載有會(huì)計(jì)師事務(wù)所蓋章,、注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽名并蓋章的審計(jì)報(bào)告,。
8.3 載有本行法定代表人、行長(zhǎng),、主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人,、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽章的財(cái)務(wù)報(bào)表。
責(zé)任編輯：暢任杰
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