▲ 目前,，網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺(tái)主要有兩類：一是直接對接國際外匯交易市場,，由國外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭,，以直接參與國際市場交易為誘餌,，承諾20%以上高額回報(bào),，以傳銷或集資模式，騙取投資者錢財(cái)
▲ 由于外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù)，依法應(yīng)取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn),，但我國目前并沒有法律法規(guī)明確允許該交易,，即類似平臺(tái)在我國沒有合法化，參與第一類外匯交易平臺(tái)的主體,，包括國內(nèi)代理,、宣傳機(jī)構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任
剛工作不久的“90后”青年王歡怎么也沒想到，一夜之間,，自己在網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)IGOFX賬戶里的20萬元就“打了水漂”,。可在幾天前,，她還深信這是個(gè)“躺著都賺錢的買賣”,。
在網(wǎng)上炒匯并遭遇巨額損失的并不止王歡一人。近日,，一系列網(wǎng)上炒匯平臺(tái)“跑路”事件頻發(fā),。“IGOFX跑路,，詐騙40萬人300億元”的消息在網(wǎng)上廣泛傳播,，相繼又傳出ItraderFX關(guān)閉、CAN平臺(tái)詐騙團(tuán)伙被端,、JJPTR平臺(tái)控制人被馬來西亞警方抓捕等,。不少投資者深受其害，其中有像王歡這樣的新手,，更有相當(dāng)部分的外匯市場交易“老手”,。但最終，他們均蒙受了巨額損失,，有的更是傾家蕩產(chǎn),。
這些所謂的外匯交易平臺(tái)，背后玩的究竟是什么花招,？又是如何一步步騙取人們信任的呢,？
躺著就能賺錢？
今年春節(jié)期間,，王歡在一次聚會(huì)上見到了頂著“IGOFX中國總代理”頭銜的老同學(xué)張雪嬌,，從此便開始在IGOFX平臺(tái)上交易。
張雪嬌將自己包裝成成功人士,，并稱給王歡等同學(xué)們帶來“躺著就能賺錢”的方法,。張雪嬌告訴她們,，IGOFX采用的是全自動(dòng)外匯跟單托管系統(tǒng),，屬于“懶人外匯”，不需要懂技術(shù)，門檻也低,，100美元就能起投,，并隨時(shí)可提現(xiàn)，“躺賺”美元,。
“IGOFX讓專業(yè)操盤手代替我們操盤賺取利潤,，所以在IGOFX外匯跟單系統(tǒng)穩(wěn)賺不賠，人人都可以參與,?！睆堁上虼蠹彝扑]了IGOFX平臺(tái)的專業(yè)交易員中、連續(xù)31個(gè)月平均每月盈利20%以上的金牌操盤手“V神”,，建議大家跟著“V神”操作,。起初，王歡還半信半疑,，但面對相識多年的“閨蜜”,，她很快放松了警惕。
實(shí)際上,，在這種交易模式下,，投資者的資金看似還在自己的賬戶上，但是交易操作權(quán)已經(jīng)不在投資者的掌控范圍內(nèi),?！拔覍ν鈪R投資可以說一竅不通，因此我選擇的是托管方式做跟單交易,，自己只是每天登錄賬戶看一下盈利情況,，從來沒有實(shí)際操作過?！蓖鯕g說,。
剛開始，一切都非常順利,，王歡的IGOFX賬戶一直顯示盈利狀態(tài),，且盈利額在不斷增加。為了驗(yàn)證資金賬戶的真實(shí)性,，王歡曾嘗試把賬戶中的盈利資金提取出來,，正如張雪嬌所說，提現(xiàn)非常便利,，賬戶上的資金很快就轉(zhuǎn)到了自己的銀行卡上,。
自此，王歡對IGOFX深信不疑,，并加大了投資金額,，把自己工作以來的積蓄全投了進(jìn)去,。另一些同學(xué)投資金額更大，個(gè)別人甚至通過借貸等方式“加杠桿”,，還有人把本來準(zhǔn)備買房子的錢都投了進(jìn)去,。不僅如此，在IGOFX“介紹新人加入可獲利潤分成”的誘惑下,，王歡開始發(fā)展下線,，她周圍的親戚、朋友也都先后加入進(jìn)來,。
難以置信的崩盤
王歡并沒有想到,，崩盤會(huì)來得這么快。她以為,，只要設(shè)置了“止損線”,，就算有損失也不會(huì)失控，10%哪怕20%的損失自己還是承受得起的,。
在IGOFX聲稱的“跟單交易”模式中,，客戶可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)置相應(yīng)的止損線，如5%,、10%,、20%不等。從王歡前期交易的實(shí)際情況來看,，這一止損設(shè)置的確是有效的,，交易的成交情況與外匯市場的波動(dòng)走勢也一致，一切都在按IGOFX平臺(tái)所承諾的那樣“平穩(wěn)”運(yùn)行,。
也正是這一所謂“止損線”的設(shè)置,，使得IGOFX贏得了不少專業(yè)投資者的信任。同時(shí),，IGOFX在宣傳中聲稱自己在MT4軟件（一款市場行情接收軟件）有注冊記錄,，投資者可以查詢自己所有的外匯交易操作記錄。然而,，事后才發(fā)現(xiàn),，但凡托管給操盤手的交易均沒有交易記錄。
今年5月9日,，IGOFX平臺(tái)有部分投資者在交易虧損未達(dá)止損線的情況下,，賬戶即被平臺(tái)自動(dòng)平倉止損。消息傳開,，不少投資者對平臺(tái)產(chǎn)生了懷疑,。很快，IGOFX平臺(tái)對投資者止損線之外的受損資金給予了補(bǔ)償,，這博取了相當(dāng)部分投資者的信任,，他們甚至認(rèn)為這是交易平臺(tái)守信的表現(xiàn),。由此，投資者更加認(rèn)可IGOFX平臺(tái),，部分投資者正是在經(jīng)歷賠償之后,，進(jìn)一步投入了更多資金,。
一個(gè)月以后的6月8日,，北京時(shí)間凌晨5點(diǎn)左右，英國大選導(dǎo)致英鎊對美元一度下跌200點(diǎn)以上,，IGOFX金牌操盤手“V神”非但沒有采取避險(xiǎn)措施,，還繼續(xù)重倉做多英鎊，下單后7分鐘左右即虧損90%以上,。
就在這關(guān)鍵時(shí)刻,，IGOFX平臺(tái)止損功能失靈了。王歡的賬戶在當(dāng)天也未能幸免,，她陸續(xù)追加進(jìn)去的本金加上前期的“盈利”一共28000多美元,。此后，賬戶上僅剩下1500多美元,，她簡直不敢相信自己的眼睛,。隨后，IGOFX的網(wǎng)站打不開了,，“閨蜜”張雪嬌也失聯(lián)了,。
讓詐騙者無處遁形
“現(xiàn)在回想起來，這次投資失敗還是自己的貪念在作怪,，真的是賺了利息虧了本金,。”王歡悔得腸子都青了,，“現(xiàn)在看來,，IGOFX就是個(gè)打著外匯交易旗幟的詐騙平臺(tái)”。
所謂的網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)也叫外匯保證金交易,，并非什么新花樣,。早在上世紀(jì)90年代初，在廣東,、深圳,、北京等地就曾出現(xiàn)過一股外匯保證金交易熱，但由于缺乏監(jiān)管,，加上參與者對這項(xiàng)業(yè)務(wù)一知半解,，很多個(gè)人和機(jī)構(gòu)損失慘重。隨后該項(xiàng)業(yè)務(wù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定為是違法行為,，交易不受法律保護(hù),。
目前,，網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺(tái)主要有兩類：一是直接對接國際外匯交易市場，由國外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易,；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭,，以直接參與國際市場交易為誘餌，承諾20%以上高額回報(bào),，以傳銷或集資模式,，騙取投資者錢財(cái)。
由于外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù),，依法應(yīng)取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn),，但我國目前并沒有法律法規(guī)明確允許該交易，即類似平臺(tái)在我國沒有合法化,，參與第一類外匯交易平臺(tái)的主體,，包括國內(nèi)代理、宣傳機(jī)構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,。2016年,，上海某法院認(rèn)定代理境外炒匯平臺(tái)的韓某、游某非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù),，以非法經(jīng)營罪分別判處二人有期徒刑3年,，緩刑3年，并處罰金50萬元,；2017年,，四川某法院和北京某法院分別對境外阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司境內(nèi)代理下線黃某、陸某以組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪判處有期徒刑8年6個(gè)月和3年,，并處罰金25萬元和15萬元人民幣。
王歡投資的IGOFX屬于第二類外匯交易平臺(tái),，其實(shí)質(zhì)為網(wǎng)絡(luò)金融詐騙行為,，不法分子利用少數(shù)人幻想一夜暴富的投機(jī)心理，以網(wǎng)絡(luò)炒匯高額回報(bào)誘騙投資者,，并以“人拉人,、層層返利”發(fā)展下線，擴(kuò)充規(guī)模,，賺得盆滿缽滿后,，卷款一跑了之。
2017年7月23日,，公安部集中開展打擊整治涉眾型,、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)。今后,，此類金融詐騙行為將無處遁形,。
責(zé)任編輯： 吉政
網(wǎng)站運(yùn)營：0357-2037928
網(wǎng)站郵箱：[email protected]
互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)備案登記證編號：14093051
晉ICP備 09004084號
