臨汾新聞網(wǎng)訊“我們要精心守好每一個關(guān)口，為保護(hù)客戶資金安全筑起一道堅固的防線?！闭勂鸱婪峨娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙,，堯都農(nóng)商行平興支行負(fù)責(zé)人張艷紅有著豐富的經(jīng)驗和強(qiáng)烈的責(zé)任感。不久前,，該支行通過嚴(yán)控業(yè)務(wù)風(fēng)險,，嚴(yán)守業(yè)務(wù)辦理規(guī)章，加強(qiáng)對辦理開戶業(yè)務(wù)的信息審核,，敏銳判斷,，迅速反應(yīng)，成功攔截了一起異常開卡事件,，守好了堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的第一道防線,。
10月的一天上午11時許，一名男子走進(jìn)平興支行營業(yè)廳,。大堂經(jīng)理按照疫情防控規(guī)定核查了該男子的健康碼,、行程碼，發(fā)現(xiàn)是云南昆明人,，近日先后途經(jīng)云南,、內(nèi)蒙古等地來到我市?！白罱咔樾蝿輫?yán)峻,，在這樣的情況下還不斷在各省流動，會不會有什么問題,?！贝筇媒?jīng)理提高了警覺。
“我要辦理銀行卡開卡業(yè)務(wù),?！薄爸饕猛臼菫榱斯窘?jīng)營日常需要?！薄鎸Υ筇媒?jīng)理的詢問,，男子一一作出回答，并拿出了一份自己擔(dān)任法定代表人的營業(yè)執(zhí)照,。經(jīng)過認(rèn)真核對并對營業(yè)執(zhí)照的真?zhèn)芜M(jìn)行核驗,，沒有發(fā)現(xiàn)問題。但工作人員發(fā)現(xiàn)該男子年僅18歲，擔(dān)任公司法定代表人的情況讓人產(chǎn)生懷疑,?！拔覀兟?lián)想到前期省聯(lián)社下發(fā)的通知中對于‘加強(qiáng)異常賬戶開立審核’的要求，并且考慮到該客戶存在很多可疑之處,，于是決定進(jìn)一步核驗,，當(dāng)發(fā)現(xiàn)營業(yè)執(zhí)照辦理時間早于他來臨的時間，更進(jìn)一步確定了他存在極大的異常開戶可能,?！贝筇媒?jīng)理說，為嚴(yán)把開戶審核關(guān),，他和同事與這名男子進(jìn)行了深入交談,。
“你公司的地址在哪?”
“段店鄉(xiāng)?！蹦凶硬患偎妓鞯鼗卮鸬?。
“最近段店那邊都在進(jìn)行拆遷，你們公司沒有拆遷嗎?”男子一時不知該如何回答,，開始閃爍其詞,，這更驗證了工作人員的猜想。
“我們需要告知你一下,，如果虛假開立銀行結(jié)算賬戶是要承擔(dān)法律后果的,。”聽了工作人員的話,，男子露出慌張的神色,，支支吾吾說是別人讓他過來辦銀行卡的。進(jìn)一步追問后,，男子拿出自己的手機(jī)開始翻看,。大堂經(jīng)理敏銳地發(fā)現(xiàn)男子通話記錄中幾乎都是外地電話號碼，微信聊天記錄中明確顯示有人指導(dǎo)他去銀行開戶,，并有標(biāo)明“辛苦費”的收款記錄,。
“看到這些情況，我們基本可以斷定這名男子存在異常開戶行為,，為了阻止這次犯罪活動,，我們工作人員一方面以‘需要進(jìn)一步核實營業(yè)執(zhí)照和法人真實性’為由暫時穩(wěn)住他，另一方面果斷報警,，其他工作人員與他聊天拖延時間,，等待警察的到來?！苯拥酱筇媒?jīng)理的報告,，張艷紅立即安排啟動應(yīng)急預(yù)案,。隨后該男子被警方帶走配合調(diào)查，運營主管也第一時間將客戶情況及相關(guān)信息報至總行,，相關(guān)部門對全行各網(wǎng)點下發(fā)了風(fēng)險提示,。
后來，該支行從公安機(jī)關(guān)了解到,，這名男子確系受人指使來臨辦理對公賬戶開戶,，辦理成功后，每月將獲得“收益”1萬元,，前來辦理個人結(jié)算賬戶只是其中一個環(huán)節(jié),，辦理成功后將繼續(xù)進(jìn)行其他違法犯罪活動?！拔覀児ぷ魅藛T嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算賬戶的開戶制度,，嚴(yán)把開戶風(fēng)險防范第一道關(guān)口，在開戶環(huán)節(jié)提高警覺,，及時發(fā)現(xiàn)疑點，進(jìn)而從源頭遏制洗錢,、賬戶出租出售,、電信詐騙等風(fēng)險的發(fā)生，成功阻止了不法分子利用銀行卡及網(wǎng)絡(luò)渠道進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或洗錢等犯罪活動,?！睆埰G紅表示，他們將以客戶資金安全為出發(fā)點,，持續(xù)踐行金融責(zé)任,，展現(xiàn)“百姓銀行”的擔(dān)當(dāng)，為營造良好的金融環(huán)境作出應(yīng)有貢獻(xiàn),。
記者 潘華玲
責(zé)任編輯：暢任杰
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