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　　根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》(中國銀監(jiān)會令2007年第7號)和《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定,，山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱：本行)對2022年度進(jìn)行信息披露,。本次信息披露的主要內(nèi)容分為財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、各項(xiàng)風(fēng)險管理狀況,、法人治理情況,、年度重大事項(xiàng)等信息。

　　第一節(jié) 重要提示

　　1.1 本行董事會,、監(jiān)事會及其董事、監(jiān)事,、高級管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載,、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性,、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個別及連帶責(zé)任,。

　　1.2 本行年度報(bào)告于2023年5月11日經(jīng)本行第一屆董事會第十七次會議審議通過。

　　1.3 本行年度財(cái)務(wù)報(bào)告已經(jīng)由山西正裕會計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)，并出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告,。

　　1.4 本行董事長張?jiān)魄?、行長杜泓江、財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人李紅燕保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí),、完整,。

　　第二節(jié) 公司簡介

　　2.1 法定中文名稱：山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱：霍州農(nóng)商銀行)

　　法定英文名稱：Shanxi Huozhou Rural Commercial Bank Company Limited(縮寫：HRCB)

　　2.2 法定代表人：張?jiān)魄?/p>

　　2.3 董事會秘書：江虹

　　聯(lián)系地址：山西省霍州市鼓樓南街鼓樓花園14號樓01號

　　聯(lián)系電話：0357-5576999

　　傳真：0357-5576661

　　郵箱：[email protected]

　　2.4 注冊地址和辦公地址：山西省霍州市鼓樓南街鼓樓花園14號樓01號，郵政編碼：031400

　　2.5 信息披露及備置地點(diǎn)：

　　選定的信息披露媒體名稱：《臨汾日報(bào)》

　　年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：本公司董事會辦公室

　　2.6　經(jīng)營范圍：吸收公眾存款;發(fā)放短期,、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行,、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券,、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);代理收付款項(xiàng)及代理保險業(yè)務(wù);經(jīng)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù),。

　　第三節(jié) 2022年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　3.1　各項(xiàng)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益構(gòu)成及變動情況

　　3.1.1　資產(chǎn)構(gòu)成及其變動情況

　　2022年末,，各項(xiàng)資產(chǎn)總額676059.64萬元,，較年初增加66588.34萬元，增幅10.93%,，其中：流動資產(chǎn)211368.39萬元,，較年初增加54828.01萬元，流動性比例165.01%;固定及其他資產(chǎn)464691.25萬元,，較年初增加11760.33萬元,。

　　2022年末，可用資金149957.94萬元,，其中：現(xiàn)金2630.14萬元,、存放央行超額準(zhǔn)備金32500.52萬元、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)10468.15萬元,、國債41561.28萬元,、政策性金融債62797.86萬元，超額備付率6.22%,，可用資金較為充足,。

　　在資產(chǎn)中，年末各項(xiàng)貸款余額385244.64萬元,，較年初增加42850.03萬元,，增幅12.51%，存貸比例68.19%,，其中：涉農(nóng)貸款255258.22萬元,，占貸款總額的66.26%;中小企業(yè)貸款153557.19萬元，占貸款總額的39.86%,。全年累計(jì)發(fā)放貸款502392萬元,，同比增加67218萬元,，累計(jì)收回貸款461368萬元，同比增加52949萬元,。

　　2022年末,，各項(xiàng)貸款余額385244.64萬元，投放行業(yè)主要是農(nóng)林牧漁業(yè)42575.05萬元;采礦業(yè)20632.8萬元;制造業(yè)22806.23萬元;電力,、熱力,、燃?xì)饧八a(chǎn)供應(yīng)業(yè)4673.94萬元;建筑業(yè)26607.4萬元;批發(fā)零售業(yè)68582.7萬元;運(yùn)輸業(yè)17849.45萬元;住宿和餐飲業(yè)6443.96萬元;計(jì)算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)385.93萬元;房地產(chǎn)業(yè)95.99萬元;租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)12103.35萬元;科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)59.93萬元;水利(環(huán)境)和公共設(shè)施管理業(yè)2572.1萬元;居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)55302.11萬元;教育1087.59萬元;衛(wèi)生和社會839.08萬元;文化體育和娛樂業(yè)971.05萬元;公共管理、社會保障和社會組織347.2萬元;其他行業(yè)2818.78萬元;轉(zhuǎn)貼現(xiàn)98490萬元,。

　　3.1.2 小微企業(yè)金融服務(wù)情況

　　我行積極與地方政府部門對接合作,，探索政銀企等多方合作機(jī)制，努力為金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)開辟新渠道;依托科技賦能,，積極推廣線上金融產(chǎn)品,，為小微企業(yè)提供便捷、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù);通過數(shù)字化技術(shù),，根據(jù)金融大數(shù)據(jù)為客戶畫像,，自動形成信用記錄，讓客戶通過晉享生活A(yù)PP,、手機(jī)銀行等工具實(shí)現(xiàn)貸款產(chǎn)品的線上操作,，將金融科技融合到貸款業(yè)務(wù)中，降低融資成本,，有效緩解小微企業(yè)及商戶融資難,、融資貴問題。本行共設(shè)立9家信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn),，1家小微專營機(jī)構(gòu)(普惠金融中心),，專項(xiàng)負(fù)責(zé)全行普惠小微業(yè)務(wù)的管理及營銷推動工作。2022年末,，我行支持小微企業(yè)2868戶,，貸款余額186870.07萬元,，占比各項(xiàng)貸款比重48.5%,，其中支持普惠型小微企業(yè)2825戶,，貸款余額89258.6萬元,，占實(shí)體貸款比重31.12%，當(dāng)年累放貸款平均年化利率9.24%,。

　　3.1.3 綠色信貸支持情況

　　我行從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色信貸,，加大對綠色經(jīng)濟(jì),、低碳經(jīng)濟(jì),、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持,，防范環(huán)境和社會風(fēng)險，提升自身的環(huán)境和社會表現(xiàn),，并以此優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),，提高服務(wù)水平，促進(jìn)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變,。2022年末,，我行各項(xiàng)貸款余額385244.64萬元，綠色信貸貸款余額6299.2萬元,，承貸企業(yè)為霍州市建筑安裝有限公司,，山西陽光綠洲園林綠化工程有限責(zé)任公司，山西晁越農(nóng)林股份有限公司,，綠色信貸余額占各項(xiàng)貸款比重為1.64%,。

　　3.1.4　負(fù)債構(gòu)成及其變動情況

　　2022年末，各項(xiàng)負(fù)債總額619969.98萬元,，較年初增加67679.38萬元,，增幅12.25%，其中：流動負(fù)債128096.39萬元,，較年初增加2273.33萬元,。

　　在負(fù)債中，年末各項(xiàng)存款余額564976.18萬元,，較年初增加76446.92萬元,，增幅15.65%，其中：對公存款余額19715.76萬元,，較年初減少7818.45萬元,，降幅28.40%;儲蓄存款余額545260.41萬元，較年初增加84265.36萬元,，增幅18.28%,。

　　其中：財(cái)政性存款余額5710.38萬元，較年初增加1480.03萬元,，增幅34.99%,。

　　3.1.5　所有者權(quán)益構(gòu)成及其變動情況

　　2022年末，所有者權(quán)益56089.66萬元,，其中：實(shí)收資本(股本金)40000萬元;盈余公積1031.71萬元;一般風(fēng)險準(zhǔn)備7080萬元;其他綜合收益971.41萬元;資本公積35.60萬元;未分配利潤6970.94萬元,。

　　3.2　不良貸款增減情況

　　2022年末，按五級分類口徑不良貸款余額7126.60萬元,，占比1.85%,，不良貸款余額比年初減少0.56萬元，不良占比較年初下降0.23個百分點(diǎn),，其中：次級類貸款2909.14萬元,，比年初增加750.97萬元;可疑類貸款4171.88萬元，比年初減少731.04萬元;損失類貸款45.58萬元,，比年初減少20.49萬元,。

　　3.3　財(cái)務(wù)指標(biāo)執(zhí)行情況及分析

　　3.3.1　各項(xiàng)收入情況

　　2022年總收入31753.64萬元,，同比增加3551.01萬元，其中：利息收入18949.12萬元,，同比增加2631.08萬元;金融機(jī)構(gòu)往來收入6221.24萬元,，同比減少3833.57萬元;投資收益5837.19萬元，同比增加4265.34萬元;手續(xù)費(fèi)及傭金收入119.18萬元,，同比增加43.54萬元;其他業(yè)務(wù)收入34.90萬元,，同比增加1.54萬元;其他收益383.47萬元，同比增加276.64萬元;公允價值變動損益-12.09萬元;資產(chǎn)處置收益9.07萬元;營業(yè)外收入211.56萬元,。

　　3.3.2　各項(xiàng)支出情況

　　2022年總支出28125.67萬元,，同比增加6280.82萬元，其中：利息支出15561.19萬元,，同比增加2391.25萬元;金融機(jī)構(gòu)往來支出1160.08萬元,，同比減少607.71萬元;手續(xù)費(fèi)及傭金支出624.07萬元，同比增加355.82萬元;業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用支出6984.39萬元,，同比增加388.23萬元;其他業(yè)務(wù)支出23.52萬元,，同比減少20.04萬元;稅金支出133.63萬元，同比增加10.61萬元;資產(chǎn)減值損失3351.47萬元,，同比增加3583.67萬元;營業(yè)外支出287.32萬元,，同比增加179萬元。

　　3.3.3　增值稅,、企業(yè)所得稅等繳納情況

　　2022年,，本行繳納增值稅600.52萬元，其他稅金及附加133.63萬元;計(jì)提企業(yè)所得稅792.17萬元,。

　　3.3.4　利潤實(shí)現(xiàn)和利潤分配情況

　　2022年末,，實(shí)現(xiàn)利潤總額3627.97萬元，同比減少2729.81萬元,，本年實(shí)現(xiàn)凈利潤2835.80萬元,。

　　3.3.5　資產(chǎn)減值準(zhǔn)備提取情況

　　2022年末，貸款減值準(zhǔn)備余額11222.18萬元,。

　　3.3.6　監(jiān)管指標(biāo)情況

　　2022年末,，本行資本凈額59708.96萬元，核心一級資本充足率13.03%,，資本充足率13.99%;撥備覆蓋率157.47%;撥貸比2.91%;固定資產(chǎn)12187.32萬元;計(jì)提累計(jì)折舊6464.65萬元;在建工程942.32萬元,，固定資本比例11.88%。

　　3.4　股金分紅情況

　　2022年擬按股本金4.53%的標(biāo)準(zhǔn)予以分配,。

　　3.5　股東情況

　　本行股東人數(shù)166戶,，股份總額40000萬股，其中：

　　職工自然人155戶,，持股7300萬股,，占比18.25%;非職工自然人5戶,，持股2600萬股，占比6.5%;法人6戶,，持股30100萬股,，占比75.25%,，具體為：

　　(1)炬能能源集團(tuán)有限公司,，持有8000萬股，占股份總額的20%;

　　(2)山西建邦集團(tuán)鑄造有限公司,，持有7000萬股,，占股份總額的17.5%;

　　(3)山西州署文旅產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司，持有5000萬股,，占股份總額的12.5%;

　　(4)霍州市中鎮(zhèn)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司,，持有5000萬股，占股份總額的12.5%;

　　(5)山西襄汾農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司,，持有3000萬股,，占股份總額的7.5%;

　　(6)山西崇源實(shí)業(yè)有限公司，持有2100萬股,，占股份總額的5.25%,。

　　第四節(jié) 風(fēng)險管理狀況

　　本行在經(jīng)營中主要面臨信用風(fēng)險、市場風(fēng)險,、流動性風(fēng)險,、操作性風(fēng)險等。在有效防范各種風(fēng)險上,，采取的主要措施是：

　　4.1 針對信用風(fēng)險

　　一是建立了完善的信用風(fēng)險管理體系,。實(shí)行信貸“三查”制度、實(shí)行統(tǒng)一授信管理制度,、構(gòu)建統(tǒng)一授信系統(tǒng),、實(shí)行審貸分離制度。二是構(gòu)建了有效的組織架構(gòu),。構(gòu)建了以普惠金融中心,、資金市場部、總行營業(yè)部為代表的前臺業(yè)務(wù)部門;以計(jì)劃財(cái)務(wù)部,、風(fēng)險管理部,、統(tǒng)計(jì)信息部為代表的中臺部門;以稽核審計(jì)部為代表的后臺部門，有效實(shí)現(xiàn)了前,、中,、后臺的分離。三是加強(qiáng)信用風(fēng)險組合管理,。明確本行愿意并可以承受風(fēng)險的貸款種類及可以接受的程度,，在可以承受的風(fēng)險范圍內(nèi),，確定各類貸款的風(fēng)險警戒線，對重點(diǎn)行業(yè),、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險警戒線,，明確各類貸款的風(fēng)險警戒線，有效防范和控制行業(yè)集中性風(fēng)險,。

　　4.2 針對市場風(fēng)險

　　一是逐步實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理數(shù)據(jù)的信息化,，滿足對各類風(fēng)險的監(jiān)控和預(yù)警，滿足風(fēng)險管理內(nèi)部報(bào)告和對外信息披露的要求,。二是定期對風(fēng)險管理狀況組織開展自我評估,，評估風(fēng)險管理的有效性，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理的缺陷,。評估應(yīng)定期持續(xù)進(jìn)行,，當(dāng)經(jīng)營管理環(huán)境發(fā)生重大變化時，及時重新評估,。三是合理調(diào)節(jié)久期,，密切關(guān)注貨幣、財(cái)政政策動向,，以及匯率變動,、權(quán)益市場趨勢等其他因素的影響，加強(qiáng)市場分析和預(yù)估,，主動識別市場風(fēng)險,。四是業(yè)務(wù)交易嚴(yán)格按照資金業(yè)務(wù)管理委員會決策審批執(zhí)行，各類業(yè)務(wù)交易限額遵循上級部門及監(jiān)管規(guī)定,。

　　4.3 針對流動性風(fēng)險

　　一是制定了《流動性風(fēng)險管理實(shí)施細(xì)則》,，明確了流動性風(fēng)險管理的基本原則，即統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),、分級管理,、實(shí)時監(jiān)控、動態(tài)調(diào)整,，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部對流動性風(fēng)險實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),，設(shè)置重點(diǎn)監(jiān)測的流動性風(fēng)險比例指標(biāo)，制定流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案,，以確保在出現(xiàn)危機(jī)的情況下有足夠流動性資產(chǎn)應(yīng)付風(fēng)險,。二是建立定期監(jiān)測、預(yù)警機(jī)制,。由計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)按日監(jiān)測日常性流動性比例指標(biāo);按月檢測結(jié)構(gòu)性流動性比例指標(biāo),，對于接近或超出警戒值的，及時查明原因，并提出調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的政策建議,，確保全行流動性風(fēng)險可控,。

　　4.4 針對操作性風(fēng)險

　　本行由風(fēng)險管理部總體監(jiān)控，統(tǒng)一管理,，統(tǒng)一負(fù)責(zé)操作風(fēng)險的計(jì)量,、檢查、分析,、監(jiān)測和報(bào)告;各部門及分支機(jī)構(gòu)對各自領(lǐng)域出現(xiàn)的操作風(fēng)險進(jìn)行識別,、計(jì)量、緩釋,、控制和處置,，并按照一定的要求和專門的報(bào)告線路向風(fēng)險管理部報(bào)告。操作風(fēng)險變化情況由風(fēng)險管理部統(tǒng)一監(jiān)測;按照風(fēng)險防控三道防線和前,、中、后相互分離的原則,，設(shè)置總行部室并明確操作風(fēng)險的管理職責(zé),，明確各有關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)單位為風(fēng)險防控第一道防線，風(fēng)險管理部為專門風(fēng)險管理部門的第二道防線,，與業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立的稽核審計(jì)部,、紀(jì)檢室為第三道防線，初步形成了三道防線控風(fēng)險以及前臺營銷服務(wù)職能完善,、中臺風(fēng)險控制嚴(yán)密,、后臺保障支持有力的業(yè)務(wù)運(yùn)行架構(gòu)。

　　第五節(jié) 董事,、監(jiān)事,、高級管理人員和員工情況

　　5.1 報(bào)告期末董事、監(jiān)事,、高級管理人員和員工情況

　　5.1.1 基本情況一覽表

　　5.1.2 報(bào)告期末董事,、監(jiān)事、高級管理人員工作經(jīng)歷

　　一,、董事

　　張?jiān)魄迮?/p>

　　出生于1973年8月,，中共黨員，本科學(xué)歷,，經(jīng)濟(jì)師職稱,，1999年5月參加工作，金融從業(yè)年限24年,，現(xiàn)任本行黨委副書記,、董事長。

　　付衛(wèi)亮先生

　　出生于1979年4月，中共黨員,，本科學(xué)歷,，2001年7月參加工作，經(jīng)濟(jì)從業(yè)年限22年,，現(xiàn)任炬能能源集團(tuán)有限公司董事長,、本行董事。

　　常崇斌先生

　　出生于1971年4月,，中共黨員,，本科學(xué)歷，注冊會計(jì)師,、注冊稅務(wù)師,，1996年7月參加工作，經(jīng)濟(jì)從業(yè)年限27年,，現(xiàn)任山西建邦集團(tuán)董事,、副總經(jīng)理、本行董事,。

　　薛騏先生

　　出生于1976年4月,，本科學(xué)歷，2000年參加工作,，經(jīng)濟(jì)從業(yè)年限23年,，現(xiàn)任山西州署文旅產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司董事兼總經(jīng)理、本行董事,。

　　趙利民先生

　　出生于1960年8月,，中共黨員，法學(xué)碩士,，1982年7月參加工作,，專業(yè)從業(yè)年限41年。原山西財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授,，經(jīng)濟(jì)法和民商法碩士研究生導(dǎo)師,，導(dǎo)師組副組長;現(xiàn)任山西省經(jīng)濟(jì)法研究會理事，太原仲裁委員會仲裁員,，太原仲裁委員會保險金融仲裁院,、建筑仲裁院專家仲裁員，山西瀛遠(yuǎn)律師事務(wù)所主任律師,，深圳證券交易所上市公司獨(dú)立董事資格;本行獨(dú)立董事,。

　　蔡桂霞女士

　　出生于1964年6月，中共黨員,，在職研究生學(xué)歷,，高級會計(jì)師,，1986年10月參加工作，專業(yè)從業(yè)年限37年;現(xiàn)任山西定襄農(nóng)商銀行獨(dú)立董事,、本行獨(dú)立董事,。

　　二、監(jiān)事

　　公衍彬先生

　　出生于1983年4月,，中共黨員,，本科學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師職稱,，2008年12月參加工作,，金融從業(yè)年限15年，現(xiàn)任本行紀(jì)委書記,、監(jiān)事長,。

　　李健先生

　　出生于1981年9月，中共黨員,，本科學(xué)歷,，中級理財(cái)規(guī)劃師、中級會計(jì)師職稱,，2004年10月參加工作,，金融工作年限19年，現(xiàn)任侯馬農(nóng)商銀行黨委委員,、本行監(jiān)事。

　　楊梅女士

　　出生于1981年2月,，中共黨員,，本科學(xué)歷，2005年12月參加工作,，金融從業(yè)年限18年,，現(xiàn)任本行紀(jì)檢室主任、本行監(jiān)事,。

　　劉用渠先生

　　出生于1968年5月,，高中學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)從業(yè)年限26年,，從事建筑建材,、裝飾裝潢材料的經(jīng)銷業(yè)務(wù)，2007年創(chuàng)建山西崇源實(shí)業(yè)有限公司,，現(xiàn)任山西崇源實(shí)業(yè)有限公司董事長,，擔(dān)任山西省福建商會常務(wù)副會長，太原市福州商會常務(wù)副會長,，臨汾市福建商會常務(wù)副會長,，霍州市工商聯(lián)副主席等職務(wù),。2020年11月至今任本行監(jiān)事。

　　張慧玲女士

　　出生于1971年1月,，大專學(xué)歷,，會計(jì)師職稱，經(jīng)濟(jì)從業(yè)年限29年,，現(xiàn)任山西華達(dá)紙業(yè)有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理,、本行監(jiān)事。

　　三,、高級管理人員

　　杜泓江先生

　　出生于1976年6月,，中共黨員，本科學(xué)歷,，經(jīng)濟(jì)師職稱,，1992年11月參加工作，金融從業(yè)年限22年,，現(xiàn)任本行黨委委員,、副書記、行長,。

　　朱杰先生

　　出生于1981年3月,，中共黨員，本科學(xué)歷,，2001年11月參加工作,，金融從業(yè)年限22年，現(xiàn)任本行黨委委員,、副行長,。

　　張雙秀女士

　　出生于1978年12月，中共黨員,，本科學(xué)歷,，助理會計(jì)師職稱，1999年1月參加工作,，金融從業(yè)年限24年,，現(xiàn)任本行黨委委員、副行長,。

　　武二占先生

　　出生于1980年8月,，中共黨員，本科學(xué)歷,。2002年12月參加信用社工作,，金融從業(yè)年限21年，現(xiàn)任本行黨委委員,。

　　陜樹娟女士

　　出生于1977年3月,，中共黨員,，本科學(xué)歷，工程師,，2009年8月參加信用社工作,，金融從業(yè)年限14年，現(xiàn)任本行黨委委員,。

　　江虹女士

　　出生于1980年3月,，中共黨員，本科學(xué)歷,，助理經(jīng)濟(jì)師職稱,，理財(cái)規(guī)劃師，1997年8月參加工作,，金融從業(yè)年限26年,，現(xiàn)任本行董事會秘書、董事會辦公室主任,。

　　李紅燕女士

　　出生于1979年5月,，中共黨員，本科學(xué)歷,，2001年11月參加工作,，金融從業(yè)年限22年，現(xiàn)任本行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人,。

　　成俊超先生

　　出生于1986年5月,，中共黨員，本科學(xué)歷,，助理會計(jì)師職稱,，2008年12月參加工作，金融從業(yè)年限15年,，現(xiàn)任本行風(fēng)險管理部經(jīng)理。

　　成燕會女士

　　出生于1975年10月,，中共黨員,，本科學(xué)歷，1995年8月參加工作,，金融從業(yè)年限28年,，現(xiàn)任本行稽核審計(jì)部經(jīng)理。

　　5.1.3 董事,、監(jiān)事及高級管理人員考評激勵機(jī)制及年度薪酬情況

　　根據(jù)《霍州農(nóng)商銀行董事,、監(jiān)事薪酬管理制度》為股東董事、獨(dú)立董事,、股東監(jiān)事提供薪酬;本公司執(zhí)行董事,、職工監(jiān)事按照《霍州農(nóng)商銀行薪酬分配方案》,，結(jié)合績效考核提供薪酬。

　　本公司薪酬管理主要是由董事會擬訂董事,、監(jiān)事薪酬制度,，由股東大會批準(zhǔn)董事、監(jiān)事薪酬制度,。

　　本公司提名與薪酬委員會由3名董事組成,，主任委員由獨(dú)立董事?lián)危渎毮苤饕ǎ貉芯慷潞透呒壒芾砣藛T考核標(biāo)準(zhǔn),，進(jìn)行考核并提出建議;研究和擬定董事和高級管理人員的薪酬政策與方案,，向董事會提出薪酬方案的建議等。

　　5.2 員工情況

　　報(bào)告期末,，本行共有在編在崗員工243人,。

　　5.2.1 教育程度

　　報(bào)告期末，具有大專及以上學(xué)歷的員工占比100%,。具體情況為：研究生3人,，占比1.23%;本科174人，占比71.61%;?？?6人,，占比27.16%。

　　5.2.2 報(bào)告期內(nèi),，本行接受勞務(wù)派遣人員14人,。

　　5.2.3 報(bào)告期內(nèi)，本行退休人員111人,，需本行承擔(dān)費(fèi)用的內(nèi)退人員7人,。

　　第六節(jié) 公司治理情況

　　6.1 本行公司治理情況

　　本行根據(jù)《公司法》《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及《銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》等相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)公司治理機(jī)制建設(shè),，建立了“黨委核心領(lǐng)導(dǎo),、股東大會科學(xué)決策、董事會戰(zhàn)略引領(lǐng),、監(jiān)事會依法監(jiān)督,、經(jīng)營層執(zhí)行落實(shí)”的有效公司治理架構(gòu)。

　　報(bào)告期內(nèi),，公司嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范文件要求,，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況,，不斷完善公司治理結(jié)構(gòu),，提高公司治理水平。

　　6.1.1 本行公司治理架構(gòu)圖

　　6.1.2 本公司基層網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置情況

　　截至2022年12月31日,，本行共設(shè)有1個總行營業(yè)部和8個支行,、5個分理處,、7個儲蓄所。

　　6.2 股東大會情況

　　報(bào)告期內(nèi),，公司共召開1次股東大會,，1次臨時股東大會，會議的通知,、召集,、召開和表決程序均符合《公司法》和《公司章程》規(guī)定。

　　6.2.1 審議議案情況

　　1.關(guān)于審議《本行2021年度董事會工作報(bào)告》的議案

　　2.關(guān)于審議《本行2021年度監(jiān)事會工作報(bào)告》的議案

　　3.關(guān)于審議《本行2021年度經(jīng)營管理工作報(bào)告》的議案

　　4.關(guān)于審議《本行2021年度利潤分配方案》的議案

　　5.關(guān)于審議《本行2021年度信息披露報(bào)告》的議案

　　6.關(guān)于審議《本行2021年度股金分紅方案》的議案

　　7.關(guān)于審議《本行2021年度審計(jì)報(bào)告》的議案

　　8.關(guān)于審議《本行2021年度決算報(bào)告》的議案

　　9.關(guān)于審議《本行2022年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》的議案

　　10.關(guān)于審議《本行2021年度關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》的議案

　　11.關(guān)于審議《本行章程修改》的議案

　　12.關(guān)于審議《本行2022年薪酬分配方案》的議案

　　13.關(guān)于審議《本行董事會對主要股東綜合評估報(bào)告》的議案

　　14.關(guān)于審議《本行2022年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》的議案

　　15.關(guān)于審議《本行中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報(bào)告》的議案

　　16.關(guān)于審議《本行2022年信貸投放規(guī)劃報(bào)告》的議案

　　17.關(guān)于審議《本行2022-2024年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》的議案

　　18.關(guān)于審議《本行2021年度公司治理評估報(bào)告》的議案

　　19.關(guān)于審議《本行資本管理辦法》的議案

　　20.關(guān)于審議《本行2021年度資金業(yè)務(wù)營運(yùn)報(bào)告》的議案

　　21.關(guān)于審議《本行監(jiān)事會對董事,、監(jiān)事,、高管人員2021年度履職盡責(zé)評價報(bào)告》的議案

　　22.關(guān)于審議《本行2021年度股東購買不良資產(chǎn)清理返還方案(草案)》的議案

　　23.關(guān)于審議《本行授權(quán)董事會聘請或更換本行審計(jì)機(jī)構(gòu)》的議案

　　24.關(guān)于審議《增選霍州農(nóng)商銀行第一屆董事會董事》的提案

　　25.關(guān)于審議《本行購置業(yè)務(wù)用車》的議案

　　26.關(guān)于審議《關(guān)于本行曹村儲蓄所終止?fàn)I業(yè)》的議案

　　27.關(guān)于審議《炬能能源集團(tuán)有限公司股權(quán)依法執(zhí)行拍賣轉(zhuǎn)讓》的議案

　　6.3 關(guān)于董事和董事會

　　6.3.1 董事會工作情況

　　報(bào)告期內(nèi)，公司全體董事能夠勤勉盡責(zé),，認(rèn)真出席會議并審議各項(xiàng)議案,，有效發(fā)揮戰(zhàn)略引領(lǐng)作用，維護(hù)全體股東和公司整體利益,。2022年,，公司共召開董事會會議7次，分別為第一屆董事會第九次會議,、第一屆董事會第十次會議,、第一屆董事會第十一次會議、第一屆董事會第十二次會議,、第一屆董事會第十三次會議,、第一屆董事會第十四次會議、第一屆董事會第十五次會議,，情況如下：

　　一,、第一屆董事會第九次會議

　　本公司于2022年1月14日在三樓會議室召開第一屆董事會第九次會議。會議審議通過了《關(guān)于授權(quán)張?jiān)魄逋緟⒓由轿魇∞r(nóng)村信用社聯(lián)合社第四屆社員大會第二次會議的議案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估報(bào)告》和《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度反洗錢工作報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財(cái)務(wù)預(yù)算方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行通知書》5項(xiàng)議案,，并形成決議,。

　　二、第一屆董事會第十次會議

　　本公司于2022年2月9日在三樓會議室召開第一屆董事會第十次會議,。會議審議通過了《提名張?jiān)魄逋緸樯轿骰糁蒉r(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長》《關(guān)于聘請霍州農(nóng)商銀行審計(jì)機(jī)構(gòu)》2項(xiàng)議案,，并形成決議。

　　三,、第一屆董事會第十一次會議

　　本公司于2022年4月19日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十一次會議。會議審議通過了《霍州農(nóng)商銀行2021年度信息披露報(bào)告》1項(xiàng)議案,，并形成決議,。

　　四、第一屆董事會第十二次會議

　　本公司于2022年5月13日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十二次會議,。會議審議通過了《本行2021年度董事會工作報(bào)告》《本行2021年度經(jīng)營管理工作報(bào)告》《本行2021年度利潤分配方案》《本行2021年度股金分紅方案》《本行2021年度審計(jì)報(bào)告》《本行2021年度決算報(bào)告》《本行2021年度關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》《修改霍州農(nóng)商銀行章程》《本行2022年薪酬分配方案》《本行董事會對主要股東綜合評估報(bào)告》《本行2022年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《本行中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報(bào)告》《本行2022年信貸投放規(guī)劃報(bào)告》《本行2022-2024年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《本行2021年度公司治理評估報(bào)告》《本行資本管理辦法》《本行2021年度資金業(yè)務(wù)營運(yùn)報(bào)告》《本行關(guān)于綠色信貸業(yè)績的評價報(bào)告》《本行2021年從業(yè)人員行為評估報(bào)告》《本行流動性風(fēng)險偏好策略》《本行流動性風(fēng)險壓力測試分析報(bào)告》《本行關(guān)于對2021年績效考核及薪酬機(jī)制專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》《本行2021年內(nèi)部審計(jì)質(zhì)量自我評價報(bào)告》《本行2021年內(nèi)部控制評價報(bào)告》《本行2021年全面審計(jì)工作開展情況報(bào)告》《本行2022年審計(jì)工作計(jì)劃》《本行高級管理層關(guān)于本行風(fēng)險狀況的專題報(bào)告》《本行2021年案防工作總結(jié)及2022年案防工作計(jì)劃》《本行2021年度金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作情況報(bào)告》《本行關(guān)于落實(shí)銀保監(jiān)分局2021年度經(jīng)營及風(fēng)險情況通報(bào)問題的整改報(bào)告》《本行董事會對經(jīng)營層履職情況的評價報(bào)告》《本行2021年度股東購買不良資產(chǎn)清理返還方案》《本行2022年度網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置規(guī)劃》33項(xiàng)議案,、《關(guān)于增選本行第一屆董事會董事》1項(xiàng)提案,，并形成決議。

　　五,、第一屆董事會第十三次會議

　　本公司于2022年7月6日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十三次會議,。會議審議通過了《霍州農(nóng)商銀行城關(guān)支行裝修改造工程》1項(xiàng)議案，并形成決議,。

　　六,、第一屆董事會第十四次會議

　　本公司于2022年9月27日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十四次會議。會議審議通過了《霍州農(nóng)商銀行王蕊等7名職工擬轉(zhuǎn)讓股份》1項(xiàng)議案,，并形成決議,。

　　七、第一屆董事會第十五次會議

　　6.3.2 獨(dú)立董事履職情況

　　報(bào)告期內(nèi),，第一屆董事會全體獨(dú)立董事均能勤勉盡職,，認(rèn)真出席董事會會議。2022年,，本行獨(dú)立董事趙利民應(yīng)參加7次董事會議,，實(shí)際參加6次;獨(dú)立董事蔡桂霞應(yīng)參加7次董事會議，實(shí)際參加7次,。在參加會議期間,，兩名獨(dú)立董事都能獨(dú)立發(fā)表寶貴意見或提出建議，董事會對他們所提出的意見和建議均進(jìn)行了采納,，未對公司本年度的董事會議案和其他事項(xiàng)提出異議,。

　　6.3.3 董事會各專門委員會委員構(gòu)成及運(yùn)作情況

　　董事會下設(shè)七個專門委員會：發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會,、信息科技管理委員會、三農(nóng)委員會,、審計(jì)委員會,、提名與薪酬委員會。報(bào)告期內(nèi),，發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會共召開2次會議,，風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會共召開5次會議、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會共召開4次會議,、信息科技管理委員會共召開1次會議,、三農(nóng)委員會共召開4次會議、審計(jì)委員會共召開4次會議,、提名與薪酬委員會共召開6次會議,。

　　6.4 關(guān)于監(jiān)事和監(jiān)事會

　　6.4.1 監(jiān)事會工作情況

　　報(bào)告期內(nèi)，公司全體監(jiān)事均能勤勉盡職，認(rèn)真出席會議并審議各項(xiàng)議案,，有效發(fā)揮監(jiān)督職能,，維護(hù)全體股東和公司整體利益。2022年度,，本公司共召開監(jiān)事會會議8次,，分別為：第一屆監(jiān)事會第九次會議至第一屆監(jiān)事會第十六次會議，情況如下：

　　一,、第一屆監(jiān)事會第九次會議

　　本公司于2022年1月14日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第九次會議,。會議審議并通過了《關(guān)于授權(quán)張?jiān)魄逋緟⒓由轿魇∞r(nóng)村信用社聯(lián)合社第四屆社員大會第二次會議》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度反洗錢工作報(bào)告》3項(xiàng)議案，并形成決議,。

　　二,、第一屆監(jiān)事會第十次會議

　　本公司于2022年2月9日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第十次會議。會議審議并通過了《提名張?jiān)魄逋緸樯轿骰糁蒉r(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長》《聘請霍州農(nóng)商銀行審計(jì)機(jī)構(gòu)》2項(xiàng)議案,，并形成決議,。

　　三、第一屆監(jiān)事會第十一次會議

　　本公司于2022年4月11日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第十一次會議,。會議審議并通過了《監(jiān)事會對董事,、監(jiān)事、高管人員2021年度履職情況評價報(bào)告》《監(jiān)事會2021年度工作報(bào)告》2項(xiàng)議案,，并形成決議,。

　　四、第一屆監(jiān)事會第十二次會議

　　本公司于2022年5月13日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十二次會議,。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度董事會工作報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度經(jīng)營管理工作報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度利潤分配方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度股金分紅方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度審計(jì)報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度決算報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》《修改山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年薪酬分配方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會對主要股東綜合評估報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年信貸投放規(guī)劃報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022-2024年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度公司治理評估報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司資本管理辦法》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度資金業(yè)務(wù)營運(yùn)報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于綠色信貸業(yè)績的評價報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年從業(yè)人員行為評估報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司流動性風(fēng)險偏好策略》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司流動性風(fēng)險壓力測試分析報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于對2021年度績效考核及薪酬機(jī)制專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年內(nèi)部審計(jì)質(zhì)量自我評價報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年內(nèi)部控制評價報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年全面審計(jì)工作開展情況報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年審計(jì)工作計(jì)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司高級管理層關(guān)于本行風(fēng)險狀況的專題報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年案防工作總結(jié)及2022年案防工作計(jì)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作情況報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于落實(shí)銀保監(jiān)分局2021年度經(jīng)營及風(fēng)險情況通報(bào)問題的整改報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會對經(jīng)營層履職情況的評價報(bào)告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度股東購買不良資產(chǎn)清理返還方案(草案)》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年度網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置規(guī)劃報(bào)告》33項(xiàng)議案,，并形成決議。

　　五,、第一屆監(jiān)事會第十三次會議

　　本公司于2022年5月13日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十三次會議,。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財(cái)務(wù)預(yù)算方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行通知書》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度信息披露報(bào)告》3項(xiàng)議案，并形成決議,。

　　六,、第一屆監(jiān)事會第十四次會議

　　本公司于2022年7月6日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十四次會議。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司城關(guān)支行裝修改造工程》1項(xiàng)議案,，并形成決議,。

　　七、第一屆監(jiān)事會第十五次會議

　　本公司于2022年9月27日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十五次會議,。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司王蕊等7名職工擬轉(zhuǎn)讓股份》1項(xiàng)議案,，并形成決議。

　　八,、第一屆監(jiān)事會第十六次會議

　　本公司于2022年10月24日在微信線上召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十六次會議,。會議審議并通過了《聘任山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司副行長、總審計(jì)師》《聘任山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司購置業(yè)務(wù)用車》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司曹村儲蓄所終止?fàn)I業(yè)》《炬能能源集團(tuán)有限公司股權(quán)依法執(zhí)行拍賣轉(zhuǎn)讓》5項(xiàng)議案，并形成決議,。

　　6.4.2 監(jiān)事會工作情況

　　2022年監(jiān)事會共召開了8次會議，非職工監(jiān)事3人,，應(yīng)參加8次,，李健應(yīng)參加8次，實(shí)際參加8次;劉用渠應(yīng)參加8次,，實(shí)際參加8次;張慧玲應(yīng)參加8次,，實(shí)際參加8次。符合《中華人民共和國公司法》及《霍州農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定,。在參加會議期間非職工監(jiān)事未對監(jiān)事會議案和其他事項(xiàng)提出異議,。

　　本行監(jiān)事會對報(bào)告期內(nèi)的監(jiān)督事項(xiàng)無異議。

　　6.4.3 對董事,、監(jiān)事,、高級管理人員履職情況評價工作的開展情況

　　監(jiān)事會對公司董事、監(jiān)事,、高級管理人員2021年度的工作履職情況進(jìn)行履職盡責(zé)考核評價,，出具《董事、監(jiān)事,、高管人員2021年度履職盡責(zé)評價報(bào)告》,，向股東大會公示。

　　6.4.4 監(jiān)事會就有關(guān)事項(xiàng)發(fā)表的獨(dú)立意見

　　一,、公司依法運(yùn)作情況

　　報(bào)告期內(nèi),，本行董事會和高級管理層堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，決策程序符合法律法規(guī)及公司章程的有關(guān)規(guī)定,。董事會成員,、高級管理層成員盡職盡責(zé)，未發(fā)現(xiàn)其履職行為有違反法律法規(guī)或損害公司利益的情形,。

　　二,、年度報(bào)告編制情況

　　本公司年度報(bào)告的編制和審核程序符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，報(bào)告的內(nèi)容能夠真實(shí),、準(zhǔn)確,、完整地反映商業(yè)銀行的實(shí)際情況。

　　三,、股東大會決議執(zhí)行情況

　　報(bào)告期內(nèi),，監(jiān)事會對董事會提交股東大會審議的報(bào)告和議案沒有異議，董事會認(rèn)真執(zhí)行了股東大會的決議,。

　　四,、信息披露制度實(shí)施情況

　　報(bào)告期內(nèi)，本行遵照監(jiān)管要求履行信息披露義務(wù)，認(rèn)真執(zhí)行信息披露管理制度,，及時公開地披露信息,，信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確,、完整,。

　　除以上事項(xiàng)外，監(jiān)事會對報(bào)告期內(nèi)其他有關(guān)事項(xiàng)沒有異議,。

　　6.5 高級管理層

　　公司高級管理層設(shè)行長1名,、副行長2名、董事會秘書1名,、計(jì)劃財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人1名,、風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人1名、稽核審計(jì)部門負(fù)責(zé)人1名,。本公司《章程》明確,，行長負(fù)責(zé)本公司的日常經(jīng)營活動，對董事會負(fù)責(zé),，并明確其工作職權(quán),，此外，公司還根據(jù)工作實(shí)際情況制定了相關(guān)的規(guī)章制度,，力求公司管理行為規(guī)范化,、制度化、提高工作質(zhì)效,，確保決策民主,、科學(xué)。

　　6.6 公司獨(dú)立運(yùn)營情況

　　公司無控股股東及實(shí)際控制人,。公司與大股東在業(yè)務(wù),、人員、資產(chǎn),、機(jī)構(gòu),、財(cái)務(wù)五方面完全獨(dú)立。公司為自主經(jīng)營,、自負(fù)盈虧的獨(dú)立法人,，具有獨(dú)立、完整的業(yè)務(wù)及自主經(jīng)營能力,。

　　6.7 高級管理人員的考評及激勵情況

　　本公司全員包括高級管理人員在薪酬分配上保持分配辦法統(tǒng)一,，報(bào)告期內(nèi)，本公司對高管人員薪酬采用了延期支付方式,，全行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健的薪酬體系,，強(qiáng)化了對全行員工的激勵和約束作用,。

　　6.8 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作方面

　　報(bào)告期內(nèi)，我行未出現(xiàn)與消費(fèi)者保護(hù)相關(guān)的重大突發(fā)事件和重大負(fù)面輿情,，未發(fā)生訴訟和仲裁事件,，也未發(fā)生違反法律法規(guī)，虛假宣傳,、誤導(dǎo)或欺騙消費(fèi)者引發(fā)大規(guī)模投訴或群體性事件及發(fā)生個人金融信息泄露,，未造成嚴(yán)重社會影響事件。

　　全年接收投訴事件3件,，涉及信貸方面2件、柜面業(yè)務(wù)1件均已妥善處理,，全年共制定下發(fā)了《霍州農(nóng)商銀行金融消費(fèi)者風(fēng)險等級評估辦法》等10項(xiàng)制度,，對此項(xiàng)工作進(jìn)行全流程管控，依法保障消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全權(quán),、知情權(quán),、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán),、依法求償權(quán),、受教育權(quán)、受尊重權(quán),、信息安全權(quán)等基本權(quán)益,，確保消費(fèi)者在購買、使用我行產(chǎn)品和服務(wù)的過程中得到公平,、公正和誠信的對待,。

　　第七節(jié) 重大事項(xiàng)

　　7.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行無需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng),。

　　7.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營性資金占用及償還情況

　　□適用 √不適用

　　7.3 報(bào)告期內(nèi)破產(chǎn)重組事項(xiàng)

　　□適用 √不適用

　　7.4 收購及出售資產(chǎn),、吸收合并事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行未發(fā)生收購及出售資產(chǎn),、吸收合并事項(xiàng),。

　　7.5 股權(quán)激勵計(jì)劃實(shí)施情況

　　□適用 √不適用

　　7.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng),。

　　7.7 重大合同及履行情況

　　7.7.1 重大托管,、承包、租賃事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)沒有發(fā)生托管,、承包,、租賃事項(xiàng)。

　　7.7.2 重大擔(dān)保事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi),，本行無需要披露的重大擔(dān)保事項(xiàng),。

　　7.7.3 其他重大合同及履行情況

　　報(bào)告期內(nèi)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合同履行情況正常,，無重大合同糾紛發(fā)生。

　　7.8 聘任,、解聘會計(jì)師事務(wù)所情況

　　報(bào)告期內(nèi),，本行聘任山西正裕會計(jì)師事務(wù)所有限公司擔(dān)任本行的審計(jì)機(jī)構(gòu)。

　　7.9 本行及其董事,、監(jiān)事,、高級管理人員、持有5%以上股份的股東在報(bào)告期內(nèi)均未受行政機(jī)關(guān)的處罰,。

　　第八節(jié) 財(cái)務(wù)報(bào)表

　　本行按照中國企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則編制的財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)山西正裕會計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì),，出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告。

　　第九節(jié) 備查文件目錄

　　9.1 載有本行董事,、高級管理人員簽名的年度報(bào)告正文,。

　　9.2 載有會計(jì)師事務(wù)所蓋章、注冊會計(jì)師簽名并蓋章的審計(jì)報(bào)告,。

　　9.3 載有本行法定代表人,、行長、主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人,、會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽章的財(cái)務(wù)報(bào)表,。

　　9.4 報(bào)告期內(nèi)本行在《臨汾日報(bào)》已公開披露2021年度報(bào)告的摘要。