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　　臨汾新聞網(wǎng)訊 近年來,全國非法集資案件呈現(xiàn)逐年上升態(tài)勢，投融資類中介機構(gòu),、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺,、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。犯罪分子假借迎合國家政策,，打著“金融創(chuàng)新”的幌子實施違法犯罪活動,，P2P網(wǎng)貸、私募股權(quán)投資,、虛擬貨幣,、“消費返現(xiàn)”、養(yǎng)老投資等新名詞,、新概念成為實施非法集資的新式偽裝,，“互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資案件”的模式更是多發(fā)，層級擴張快,、傳播廣,，金融監(jiān)管、防范打擊難度加大,，投資人往往遭受損失,，甚至血本無歸，在社會上造成惡劣影響,。

　　面對社會上名目繁多的集資活動,，很多市民很難辨別，甚至還不清楚到底什么是非法集資?非法集資的手段有哪些?日前,，針對大家普遍關(guān)心的問題,，記者走進市金融辦進行采訪，了解到一些相關(guān)的案例及防范非法集資活動的金融知識,，以此幫助大家提高識別非法集資的能力,，遠離非法集資活動，避免上當(dāng)受騙,。

　　什么是非法集資?

　　非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),，以發(fā)行股票、債券,、彩票,、投資基金證券或其他債憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣,、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為,。它的基本特征：未經(jīng)有關(guān)機關(guān)依法批準(zhǔn);向社會不特定對象即社會公眾籌集資金;承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實物,、股權(quán)等其他形式的還本付息; 以合法形式掩蓋其非法集資的目的,。

　　非法集資的常見手段有哪些?

　　1、利用部分群眾求富心切,、風(fēng)險識別能力較弱的現(xiàn)狀,，制造虛假信息誤導(dǎo)輿論,，通過各種形式、接連不斷的宣傳造勢,，激起民眾的投資欲望,，誘導(dǎo)其步入陷阱。

　　2,、以支付高息、紅利或給予定期分配實物為誘餌,，使部分群眾獲得暫時實惠,，進而利用其進行宣傳，擴大非法集資活動規(guī)模,。

　　3,、利用合法企業(yè)的外衣，大肆鼓吹集資活動是經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的,，投資項目有合法的項目批文和相關(guān)權(quán)證,，用后續(xù)集資參與人的資金支付前者的利息。

　　4,、在群眾初次交納集資款時,，出具以借條、收據(jù),、收款證明等不同名目的集資憑證,，有的還輔之協(xié)議、合同等,，以債權(quán)憑證騙取集資參與人的信任,。

　　非法集資者要達到目的就是誘騙群眾上當(dāng)，無論什么套路,，不外乎編造虛假項目,、承諾高額回報、高調(diào)宣傳造勢,、利用親情誘騙等手段,。通過分析典型的非法集資案件發(fā)現(xiàn)，一般會有這樣的“四部曲”：畫餅-造勢-吸金-跑路,。

　　以一起非法吸收公眾存款案為例：蘇州某投資管理有限公司成立于2014年3月24日,。該投資管理有限公司一般經(jīng)營項目為投資管理及咨詢。公司成立后,，法定代表人顏某某為籌集資金,，招募萬某、楊某,、張某甲等工作人員,，利用設(shè)立網(wǎng)絡(luò)融資平臺,，對外宣傳提供P2P網(wǎng)絡(luò)借款居間服務(wù)，承諾到期還本并支付高額利息及獎勵,。公司每日在網(wǎng)站上發(fā)標(biāo),，按照期限分為日標(biāo)、月標(biāo),，標(biāo)的利息是年利率18%,，同時還有不同的獎勵金額?？蛻艨吹礁黝悩?biāo)后,，自愿選擇投資，將錢充值到公司的第三方支付平臺或顏某某的個人卡上,，投資期滿后,，公司會把相應(yīng)的本金和利息獎勵匯到客戶賬戶，客戶申請?zhí)岈F(xiàn)后將錢打到客戶銀行卡上,。公司經(jīng)營期間,，投資網(wǎng)站上大多數(shù)借款協(xié)議都是虛假的。至案發(fā),，顏某某的投資網(wǎng)站共向社會不特定人員吸收資金2110余萬元,，至案發(fā)已返還本息1400余萬元，造成損失900余萬元,。法院審理認為,，被告人顏某某采用向社會不特定對象公開宣傳、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款,，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,，且屬數(shù)額巨大。于2016年7月判決被告人顏某某犯非法吸收公眾存款罪,。

　　如何識別和防范非法集資活動?

　　一要認清非法集資的本質(zhì)和危害,，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑,。堅信“天上不會掉餡餅”,，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙,。

　　二要正確識別非法集資活動,，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn);是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì),。

　　三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險,，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風(fēng)險,。因此,，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權(quán)益,。

　　四要增強參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識,。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護,。一旦發(fā)現(xiàn)掉入非法集資陷阱,，就要正確面對，合法維權(quán),，盡力挽回損失,。發(fā)現(xiàn)自己參與非法集資，應(yīng)第一時間到當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案,，并配合做好調(diào)查取證工作。千萬不要對集資者抱有任何幻想,，給犯罪嫌疑人更多揮霍,、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的時間。同時,，還要保留好相關(guān)證據(jù),，關(guān)注案件進程，配合有關(guān)部門做好債權(quán)登記和清退工作,。

　　記者 白潔 高潔